近日，聯動優勢電子商務有限公司收到人民銀行營業管理部罰單，因4項違規行為被處以罰款761萬元。聯動優勢兩名業務負責人也分別被處以9.8萬元和8.3萬元罰款。

收到央行罰單

央行7月13日罰單顯示，聯動優勢具體違規行為包括未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告、未按規定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。

時任聯動優勢執行董事、反洗錢工作組組長高章鵬，和時任聯動優勢總裁、反洗錢工作組組長黃蓉因對聯動優勢的違法行為負有責任，分別被罰款9.8萬元、8.3萬元。

聯動優勢成立于2011年1月，為海聯金匯(002537.SZ)旗下企業。聯動優勢官網顯示，根據易觀2019年排名，聯動優勢在中國第三方支付移動支付市場交易規模排名全國第四。

關于聯動優勢此次受罰及相關整改情況，《華夏時報》記者聯系了聯動優勢和海聯金匯進行采訪，截至發稿未得到回復。

聯動優勢為B2B、交通出行、物流、銀行、保險、證券等多個行業提供"支付+"的綜合解決方案，為境內外客戶提供跨境收付款、結售匯、保理融資等跨境支付和金融服務綜合解決方案，還提供綜合支付、資金管理、供應鏈金融、區塊鏈等金融科技服務。

聯動優勢持有全國范圍的互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務的《支付業務許可證》，以及基金銷售支付結算業務許可。

2016年8月，聯動優勢完成支付牌照續展，支付牌照有效期至2021年8月28日。

在跨境支付方面，聯動優勢也取得了跨境外匯支付資質和跨境人民幣支付業務備案，其香港關聯公司安派國際獲得了海關MSO牌照。

MSO牌照即香港金錢服務經營者牌照。近日，蘇寧跨境支付也獲批了這一牌照。持有MSO牌照即可以在中國香港地區開展跨境匯款、換匯等業務。

另外，作為美國運通公司入網的“在華合資清算公司首批成員機構”之一，聯動優勢具備受理美國運通人民幣卡交易的能力。

海聯金匯業績保持增長

天眼查顯示，聯動優勢為上市公司海聯金匯科技股份有限公司的全資子公司。

海聯金匯成立于2004年，于2011年1月在深圳證券交易所上市。2016年，海聯金匯的前身海立美達并購聯動優勢，進入金融科技領域。2017年，海立美達更名為海聯金匯。目前，海聯金匯主要有制造業和金融科技兩大業務板塊。

海聯金匯制造板塊主要業務為專用汽車、汽車零部件、高效變頻電機、精密模具、鋼板加工等。其金融科技產業主要從事移動信息服務、第三方支付服務、大數據服務、運營商計費結算服務及跨境電商服務業務。聯動優勢是海聯金匯第三方支付業務的主體公司。

2020年，海聯金匯實現營業收入63.24億元，較上年同期增長19.26%，實現歸屬于上市公司股東的凈利潤2.13億元，較上年同期增長108.68%。

第三方支付是聯動優勢重點發展的核心業務之一，去年其金融科技業務實現大幅增長。

海聯金匯的金融科技板塊去年實現營業收入13.02億元，較上年同期上漲36.28%，實現歸屬于上市公司股東的凈利潤7526.57萬元，較上年同期上漲118.54%。其中，第三方支付業務實現營業收入6.23億元，較上年同期增長64.77%。

海聯金匯在去年調整了線上支付發展戰略，聚焦線上教育行業、保險行業，在線下，重點拓展中小微商戶。

今年，海聯金匯繼續保持高增長。7月12日，海聯金匯發布的2021年半年度業績預告顯示，海聯金匯上半年盈利1.4億元-1.82億元，比上年同期增長423.76%-580.89%。

不過，業績增長主要來自制造板塊。2021年上半年，海聯金匯智能制造板塊尤其是汽車配件業務擁有良好的客戶結構和產品結構，訂單持續保持增長。另外，海聯金匯的全資子公司寧波泰鴻機電有限公司轉讓國有建設用地使用權，對海聯金匯業績產生積極影響，預計為海聯金匯增加屬于上市公司股東的凈利潤6000萬元-8000萬元。記者 傅碧霄 北京報道