大肆攬客的外盤期貨公司，暴露出較大的經營風險!

12月30日消息，香港證監會譴責遠大國際期貨，并處以800萬港元的罰款，原因是該公司在2017年10月至2018年10月期間沒有遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他監管規定。同時，香港證監會還吊銷遠大的負責人員梁本有的牌照，為期八個月。

據券商中國記者了解，近年來不少外盤期貨公司為了快速展業，招攬了一大批投資者，但缺乏對客戶的盡職調查和可疑交易報告等監控，背后的風險不容小覷。

遠大國際期貨被罰800萬港元

根據香港證監會調查發現，遠大國際期貨沒有對103名客戶的客戶自設系統進行任何盡職審查，導致未能妥善評估并管理客戶使用該系統相關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險和其他風險。

據悉，客戶自設系統是由客戶開發或指定的交易軟件，以便他們能夠透過互聯網、流動電話及其他電子途徑進行電子交易。

香港證監會還識別到，有存入四名客戶的帳戶資金與他們所聲明的財政狀況并不相稱。盡管遠大聲稱知悉這個異常情況，但卻未能證明曾就有關存款進行適當查詢，并妥善處理所涉及的洗錢及恐怖分子資金籌集風險。

此外，證監會還發現，遠大沒有設立有效的持續監察系統以偵測客戶帳戶內的可疑交易模式，導致其未能偵測出在九個客戶帳戶內進行的自我配對交易。

由于遠大的系統及監控措施不力，且沒有遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》和《操守準則》，屬于嚴重缺乏行為。最終，香港證監會譴責遠大國際期貨，并處以罰款800萬港元。

香港證監會認為，遠大的缺失乃歸因于梁本有沒有履行其作為負責人員及遠大高管的職責，所以吊銷遠大的負責人員梁本有的牌照，為期八個月，由2021年12月28日起至2022年8月27日止。

據了解，遠大國際期貨于2017年獲香港證監會批準注冊為持牌法團，從事第2類及第5類受規管活動，即期貨合約交易及就期貨合約提供意見，主要是提供國際期貨交易平臺。

大肆攬客背后，洗錢、恐怖融資等風險不容小覷

近年來，不少外盤期貨公司為了快速展業，招攬了一大批投資者，但缺乏對客戶的盡職調查和可疑交易報告等監控，背后的風險不容小覷，尤其是期貨公司對客戶洗錢和恐怖融資缺乏監控。

其中，洗錢主要是為了使犯罪所得盡快“合法化”，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁;恐怖融資則是指，恐怖組織或者恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財產，以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子或恐怖犯罪等。

根據反洗錢法律法規的要求，期貨公司應當履行反洗錢義務，主要采取客戶身份識別、盡職調查、可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預防、事后監測及調查等。

據了解，期貨公司的監測及調查發生在客戶辦理開戶業務之后，不會額外增加客戶辦理業務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息，與現行的期貨業務要求也基本一致。

此外，期貨公司要持續地關注客戶的期貨交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，期貨公司應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其期貨交易活動的監測分析。