隨著嚴(yán)厲打擊金融犯罪成為全球金融監(jiān)管的共識，近兩年來央行對于我國金融機(jī)構(gòu)的反洗錢要求不斷提升。

然而，當(dāng)下券商在合規(guī)方面仍有較多不足，因反洗錢工作不到位而遭到處罰的情況頻頻發(fā)生。近日，2家上市券商在半年報(bào)中均披露了反洗錢罰單的相關(guān)情況(截至記者發(fā)稿，共有3家披露中報(bào))。

2家券商

收千萬元級別反洗錢罰單

普華永道最新發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，截至6月30日，2020年公布的反洗錢行政處罰金額累計(jì)高達(dá)37466.9萬元，罰單數(shù)累計(jì)298筆，其中約96%采取了雙罰制。2020年1月份-4月份累計(jì)處罰金額已超過2019年全年水平。

券商因反洗錢工作不到位而遭到處罰的情況在今年也頻頻發(fā)生，據(jù)《證券日報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有華泰證券、太平洋、國盛證券等10余家券商及分支機(jī)構(gòu)因反洗錢工作不到位被處罰或受到行政監(jiān)督管理。

8月14日，國泰君安、華西證券在2020年半年報(bào)中均披露了被開出的反洗錢罰單相關(guān)情況。

具體來看，6月18日，國泰君安證券(香港)因在2014年至2016年期間存在反洗錢內(nèi)部政策措施缺失及第三方轉(zhuǎn)款監(jiān)控不足、在股票配售交易中未能充分了解客戶背景和認(rèn)購資金來源、盤后監(jiān)察內(nèi)部監(jiān)控流程和系統(tǒng)管理不足以及未及時(shí)向香港證監(jiān)會通報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題等情形，被香港證監(jiān)會公開譴責(zé)并罰款2520萬港元。

4月21日，華西證券全資子公司華西期貨收到央行成都分行行政處罰意見告知書，華西期貨存在未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為，對華西期貨處20萬元罰款，對華西期貨1名相關(guān)直接責(zé)任人員處1萬元罰款。

今年以來，華泰證券收到央行開出的對反洗錢工作不到位的最大金額罰單。

具體來看，2月份，華泰證券因未履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被央行合計(jì)罰款1010萬元。

券商對反洗錢

重視程度提升

證券行業(yè)是受高度監(jiān)管的行業(yè)，與行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管政策可能隨著證券市場的發(fā)展而調(diào)整，若公司在日常經(jīng)營中不能適應(yīng)政策法規(guī)的變化而違規(guī)，可能會受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款、暫停或取消業(yè)務(wù)資格等行政處罰。

8月16日晚間，國金證券第十一屆董事會第八次會議同步審議通過《關(guān)于修訂公司<洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略>的議案》、《關(guān)于修訂公司<洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理制度>的議案》;華西證券在中報(bào)中表示，將加大反洗錢技術(shù)系統(tǒng)投入，建立完善反洗錢工作的考核獎懲機(jī)制;國泰君安也在中報(bào)中表示，國泰君安證券(香港)公司已采取了全面修訂制度、優(yōu)化內(nèi)部監(jiān)控流程、增加合規(guī)投入、建立定期會議決策機(jī)制、增加合規(guī)培訓(xùn)、聘請第三方咨詢顧問進(jìn)行審查評估等多項(xiàng)整改措施。

從人員配備的角度來看，券商也注重招聘專業(yè)的反洗錢崗位人才?！蹲C券日報(bào)》記者通過獵聘網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，券商對反洗錢崗位人才的需求很大。從某頭部券商發(fā)布的反洗錢崗位招聘信息來看，薪資福利為30萬元/年-44萬元/年，需要能負(fù)責(zé)公司反洗錢機(jī)制建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)，督導(dǎo)公司各部門及分支機(jī)構(gòu)落實(shí)工作要求;負(fù)責(zé)協(xié)助組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督公司根據(jù)法律法規(guī)以及公司制度規(guī)定開展包括客戶身份識別工作、大額/可疑交易監(jiān)測分析報(bào)送、反洗錢名單管控等反洗錢工作等等。

某券商反洗錢合規(guī)管理崗招聘給出的薪資福利為36萬元/年-62萬元/年。另外，東方證券近期招聘的反洗錢管理崗薪資福利為30萬元/年-42萬元/年?？傮w來看，目前券商對反洗錢崗位招聘的薪資一般都是30萬元/年起，還是頗具吸引力的。

此外，普華永道還建議，傳統(tǒng)的反洗錢監(jiān)測工作通常發(fā)現(xiàn)監(jiān)測數(shù)據(jù)出現(xiàn)漏洞太晚，會很大地拖累反洗錢合規(guī)的有效性和效率。金融機(jī)構(gòu)需要及早地發(fā)現(xiàn)和解決數(shù)據(jù)問題，“數(shù)據(jù)為先”的思路可以讓金融機(jī)構(gòu)在戰(zhàn)略性實(shí)現(xiàn)反洗錢合規(guī)戰(zhàn)略時(shí)搶占先機(jī)——特別是要實(shí)現(xiàn)搭建或改進(jìn)反洗錢系統(tǒng)架構(gòu)等重要而費(fèi)時(shí)的目標(biāo)之際。本報(bào)記者 周尚伃